IRA 불입 절세·정보 재확인·전문가 도움 이득

댓글 2014-04-08 (화) 12:00:00

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▶ ■ 2013 택스보고 마감 1주 앞 도움말

▶ 융자·모기지 서류 급하면 온라인 요청, 15일까지 불가능하면 일단 연기토록

납세자 중 과반수는 세금보고 대행인을 통해 세금보고 서류를 작성한다. 급하다고 서두르지 말고 믿을 수 있는 전문인에게 일을 맡기도록 한다.

2013년도 세금보고 서류가 오는 15일(화) 마감된다. 아직 세금보고를 하지 않았다면 지금부터 서둘러야 한다. 연방 국세청(IRS)에 따르면 연방 정부 세금보고 양식인 1040을 작성하는데 평균 16시간이 걸린다. 지난 3월 중순 현재 전체 납세자의 과반수는 세금보고 서류를 제출했지만 아직도 수백만명의 납세자들이 세금보고 서류 작성을 하지 않은 것으로 조사됐다. 마지막 순간까지 기다렸다 세금보고를 하는 납세자들이 알아야 할 6가지 사항을 짚어본다.

■ 모든 서류를 꼼꼼히 챙겨라

직장에서 발급하는 W-2 양식과 1099 등은 가장 기본적인 서류이며 이밖에 이자소득, 배당금 소득 등 기타 수입을 증명하는 서류 등도 꼭 갖추도록 한다. 모기지 이자, 학자금 융자 서류도 빼먹지 않도록 주의한다. 만약 필요한 서류를 우편으로 배달받지 못했다고 당황할 필요는 없다. 대부분의 은행들과 증권회사들은 온라인 사이트를 통해 세금보고 서류를 출력할 수 있도록 조치한다. W-2를 분실했을 경우 회사에 사본을 요청하면 된다.

■ 아직도 절세할 수 있는 시간이 있다

개인 은퇴연금 계좌(IRA)를 소유한 납세자들은 오는 15일까지 내는 IRA 불입금에 대한 세금공제를 신청할 수 있다. H&R 블록의 린지 부숄츠 분석가는 “세금보고 서류작성 때 올해 지불한 불입금이 2013년도 세금보고용이라는 것을 꼭 명시할 것”을 조언했다.

■ 필요하면 도움을 청하라

납세자의 60%는 CPA 등 전문인에게 세금보고 서류 작성을 맡긴다. 본인이 직접 작성하는 게 여의치 않을 경우 주저하지 말고 전문인에게 의뢰하도록 한다. H&R 블록 조사결과 세금보고를 개인이 직접 하는 것보다 전문인을 통해 하면 평균 460달러를 추가로 환불받는다.

시간이 촉박하다고 서둘지 말고 믿을 수 있는 세금보고 대행인에게 일을 맡겨야 한다.

■ 세금보고는 온라인으로

납세자의 절대다수는 온라인으로 세금보고를 하며 온라인을 통해 본인의 금융계좌로 세금환급금을 받는다. 종이서류를 작성해서 우편으로 부치는 것보다 시간을 절약할 수 있고 세금환급도 훨씬 빨리 받는 방법이다.

■ 모든 정보를 재확인하라

급하게 세금보고 서류를 작성하게 되면 본의 아닌 실수를 저지를 확률이 높아진다. 실수 방지를 위해 컴퓨터 소프트웨어를 사용할 수도 있지만 틀린 소셜 번호나 인컴 관련 정보를 일일이 잡아낼 수는 없다. 온라인으로 서류를 보내기 전 양식을 출력해 잘못된 것이 없는지 점검하는 것이 필요하다.

■ 세금보고 연기를 신청해도 내야 할 세금은 내야 한다

오는 15일까지 세금보고 서류를 제출하기 어렵다면 IRS 양식 4868를 통해 마감시한 6개월 연장을 신청할 수 있다. 연기를 신청해도 지불해야 할 세금을 추정치로 계산해 오는 15일까지 납부해야 한다.

<구성훈 기자>

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