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한인은행 등 금융기관 돈세탁 방지노력 강화
9.11 이후 테러자금의 불법 유입을 방지하기 위한 노력이 모든 방면에서 강화되고 있다는 것은 우리가 많이 들어왔다. IRS도 해외 금융계좌 추적 노력을 한층 강화하고 있다.
하지만 우리가 매일 거래하는 은행등 금융기관들에서 돈세탁 방지를 위해 최선을 다하고 있다는 것을 생각하면 휠씬 현실적으로 느껴질 것이다. 미 대형 회계법인 중 하나인 KPMG가 최근 실시한 설문 조사에 따르면 향후 3년 동안 은행들은 돈세탁 방지를 위한 비용을 현재의 배 이상으로 늘릴 것으로 나타났다. 대부분의 금융기관들은 효과적인 감시시스템을 도입, 위의 규정을 지키겠다는 강한 의지를 가지고 있다. 이는 단지 감독국 규정 준수 뿐 아니라 국가 안보의 문제라는 것을 잘 인식하고 있기 때문이다.
설문조사에 따르면 대다수 금융기관들은 시스템을 보다 효과적으로 가동하기 위하여 IRS나 연방준비은행(FRB) 등 감독기관과 더욱 긴밀하게 일하기를 원하고 있는 것으로 나타났다.
대부분의 추가경비는 거래감시, 직원교육, 외부기관 보고의무, 계좌개설 절차 보완을 위해 쓰여 질 것으로 예상하고 있다. 실제로 84%의 외국기업과 94%의 미국기업들의 돈세탁 방지 규정 준수를 위한 경비가 지난 3년 전 애국법통과 이후 100% 가까이 증가했다.
금융기관들은 이러한 돈세탁 방지를 위한 정보들을 고객 분석이나 사기 방지 등 자체 유익을 위해 사용하는 부수적 효과도 누릴 수 있을 것으로 기대하고 있다. 국제통화기금(IMF) 이나 유엔 마약거래 방지위원회에 따르면 연간 세계적으로 5,000억-1조달러 정도가 마약 딜러, 무기 중개상, 테러 분자 및 기타 범죄자들에 의해 세탁되고 있는 것으로 추정된다.
그렇다면 우리 한인들은 이와같은 추세에 맞추어 어떻게 행동해야 하는가, 우선 현금거래와 의심이 갈만한 은행 거래를 될 수 있는 한 줄이는 것이 바람직하다. 또한 해외 신용카드 발행을 삼가하고 해외 금융계좌의 잔고가 1만달러가 넘으면 IRS에 자진신고하는 것이 좋겠다.
한인들은 자영업에 종사하는 사람들이 많고 현금거래가 빈번한 경향이 있는데 향후 더욱 신경을 써 쓸데없는 불이익을 당하지 않도록 하는 것이 좋겠다.
이강원
(213)387-1234
9.11 이후 테러자금의 불법 유입을 방지하기 위한 노력이 모든 방면에서 강화되고 있다는 것은 우리가 많이 들어왔다. IRS도 해외 금융계좌 추적 노력을 한층 강화하고 있다.
하지만 우리가 매일 거래하는 은행등 금융기관들에서 돈세탁 방지를 위해 최선을 다하고 있다는 것을 생각하면 휠씬 현실적으로 느껴질 것이다. 미 대형 회계법인 중 하나인 KPMG가 최근 실시한 설문 조사에 따르면 향후 3년 동안 은행들은 돈세탁 방지를 위한 비용을 현재의 배 이상으로 늘릴 것으로 나타났다. 대부분의 금융기관들은 효과적인 감시시스템을 도입, 위의 규정을 지키겠다는 강한 의지를 가지고 있다. 이는 단지 감독국 규정 준수 뿐 아니라 국가 안보의 문제라는 것을 잘 인식하고 있기 때문이다.
설문조사에 따르면 대다수 금융기관들은 시스템을 보다 효과적으로 가동하기 위하여 IRS나 연방준비은행(FRB) 등 감독기관과 더욱 긴밀하게 일하기를 원하고 있는 것으로 나타났다.
대부분의 추가경비는 거래감시, 직원교육, 외부기관 보고의무, 계좌개설 절차 보완을 위해 쓰여 질 것으로 예상하고 있다. 실제로 84%의 외국기업과 94%의 미국기업들의 돈세탁 방지 규정 준수를 위한 경비가 지난 3년 전 애국법통과 이후 100% 가까이 증가했다.
금융기관들은 이러한 돈세탁 방지를 위한 정보들을 고객 분석이나 사기 방지 등 자체 유익을 위해 사용하는 부수적 효과도 누릴 수 있을 것으로 기대하고 있다. 국제통화기금(IMF) 이나 유엔 마약거래 방지위원회에 따르면 연간 세계적으로 5,000억-1조달러 정도가 마약 딜러, 무기 중개상, 테러 분자 및 기타 범죄자들에 의해 세탁되고 있는 것으로 추정된다.
그렇다면 우리 한인들은 이와같은 추세에 맞추어 어떻게 행동해야 하는가, 우선 현금거래와 의심이 갈만한 은행 거래를 될 수 있는 한 줄이는 것이 바람직하다. 또한 해외 신용카드 발행을 삼가하고 해외 금융계좌의 잔고가 1만달러가 넘으면 IRS에 자진신고하는 것이 좋겠다.
한인들은 자영업에 종사하는 사람들이 많고 현금거래가 빈번한 경향이 있는데 향후 더욱 신경을 써 쓸데없는 불이익을 당하지 않도록 하는 것이 좋겠다.
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